Banken und Finanzdienstleister stehen vor einer doppelten Herausforderung: Einerseits gilt es, bessere Kundenerlebnisse und produktivere Abläufe zu erreichen. Andererseits steigen die Anforderungen an Transparenz, operative Resilienz und digitale Souveränität.
Über Jahre gewachsene IT-Landschaften können das Tempo einer digitalen Strategie begrenzen. Daher ist eine gezielte und kontinuierliche Weiterentwicklung des Bestehenden unter Berücksichtigung geschäftlicher Ziele, technologischer Chancen und regulatorischer Anforderungen entscheidend. Dabei nutzen wir moderne Technologien unter Wahrung der Sicherheits- und Regulatorik-Anforderungen.
Wir unterstützen Banken und Finanzdienstleister bei der strukturierten Weiterentwicklung und zielgerichteten Umsetzung ihrer digitalen Strategie. Gemeinsam richten wir die IT-Modernisierung, den KI-Einsatz und ein geordnetes Datenmanagement so aus, dass Innovation, Sicherheit und Compliance Hand in Hand gehen.
BANKING & FINANCE
Herausforderungen im Finanzsektor meistern und Chancen gezielt nutzen
Ob neue Anforderungen im Zahlungsverkehr durch PSD3/PSR, steigende Erwartungen an die Datenoffenheit durch FiDA oder Sicherheitsanforderungen durch DORA: Der Finanzsektor befindet sich in einem digitalen Wandel. Wie lassen sich Innovation, Sicherheit und Skalierbarkeit miteinander vereinen? Wir helfen dabei, genau diese Herausforderungen wirkungsvoll anzugehen. Mit Fokus auf geschäftliche Zielsetzungen, tiefem Branchenverständnis – beispielsweise im Retail Banking – sowie einem klar fokussierten Vorgehen.
Chancen von Generative Artificial Intelligence (GenAI) verantwortungsvoll nutzen
Durch intelligente Integration von GenAI in die Business Prozesse und IT-Landschaft lassen sich Informationen schneller auswerten, Entscheidungen fundierter treffen und die Interaktionen mit dem Kunden individueller gestalten.
Daten nutzen, steuern und regulatorisch absichern
Die Menge der im Bankengeschäft generierten Daten wächst rasant. Das eröffnet enormes Potenzial für datenbasierte Entscheidungen und KI-gestützte Innovationen wie z.B. automatisiertes Reporting.
Fehlende Verantwortlichkeiten, unübersichtliche Plattformstrukturen und mangelnde (Data-)Governance-Prozesse führen dazu, dass Chancen ungenutzt bleiben. Regulatorische Anforderungen werden zur operativen Daueraufgabe. Gleichzeitig müssen automatisierte, (KI-basierte) Entscheidungen erklärbar, Reports nachvollziehbar und die Datennutzung auditierbar sein.
Bestandssysteme modernisieren – mit KI, Struktur und ohne Betriebsunterbrechung
Viele Banken stecken bei der IT-Modernisierung fest. Die technologische Basis ist über Jahre gewachsen und von zahlreichen Abhängigkeiten und Besonderheiten geprägt. Neue Anforderungen sind nur mit hohem Aufwand integrierbar, da die Systeme eng verzahnt sind und das nötige Wissen fehlt.
Der Austausch ganzer Systeme ist riskant, teuer und langwierig. Ein besserer Weg ist die schrittweise Modernisierung entlang klarer Business-Ziele wie Time-to-Market, Stabilität und Robustheit der IT oder Transaktionskosten. Unser Ansatz kombiniert technisches Know-how mit KI-Analysen und eignet sich für den laufenden Betrieb.
Digitale Resilienz: Sicherheit als Fundament für Innovation
Angesichts steigender Cyber-Risiken und strikter Regulatorik wie DORA wird operative Resilienz zum strategischen Fundament. Banken müssen nachweisen, dass ihre IT-Systeme stabil, sicher und steuerbar sind – und das über Abteilungen, Dienstleister und Schnittstellen hinweg.
Herausforderungen entstehen dabei nicht nur durch Technologie: Auch manuelle Prozesse, unübersichtliche Benutzeroberflächen und unklare Abläufe können Risiken erhöhen. Sicherheit, Nutzbarkeit und Compliance müssen daher von Anfang an zusammen gedacht werden.
Digitale Champions: Erfolgsgeschichten
Entdecken Sie die Erfolgsgeschichten unserer Kunden aus dem Finanzsektor.
Projektbeispiel: KI-Agenten-Plattform für Finanzanalysen
Entwicklung eines KI-gestützten Systems zur Analyse und Auswertung von Kennzahlen für einen Finanzdienstleister nach höchsten Sicherheitsstandards sowohl beim Hosting innerhalb der EU, als auch beim Einsatz von KI bspw. durch die Nutzung von Guardrails. Ziel war es, einen einfachen, intuitiven und effizienten Zugriff auf KI-Insights zu ermöglichen und diese mit Weltwissen zu kombinieren. In diesem Zuge wurden Datenschnittstellen optimiert und globales Weltwissen für fundierte Analysen integriert.
Herausforderung: Unterschiedliche Datenformate und fehlende Standardisierung führten in Verbindung mit zunehmendem Zeitdruck zu Qualitätsrisiken und verspäteten Entscheidungen. Eine automatisierte Lösung war dringend notwendig.
Lösung: Spezialisierte KI-Agenten extrahieren relevante Informationen aus verschiedenen Datenquellen, strukturieren sie und bereiten sie verständlich auf. Neben der automatisierten Textanalyse werden Zusammenfassungen generiert und zentrale Kennzahlen visuell dargestellt. Die Lösung ist vollständig in die bestehende IT-Landschaft integriert.
Mehrwert: Die Fachabteilungen wurden spürbar entlastet, entscheidungsrelevante Daten stehen schneller zur Verfügung und die Finanzbewertung ist heute deutlich transparenter und nachvollziehbarer. Produktivität, Qualität und Geschwindigkeit wurden nachhaltig gesteigert.
VisualVest KI-Chatbot: VestAI erklärt Geldanlage einfach
Entwicklung eines LLM-basierten Chatbots für den Online-Broker VisualVest. Der Chatbot beantwortet komplexe Finanzfragen (z. B. zu ETFs oder Sparplänen) verständlich und intuitiv. Das System kombiniert KI mit strengen regulatorischen Anforderungen der Finanzbranche und einer Multi-Experten-Architektur. Dadurch sind die Antworten stets rechtlich geprüften Wissensinhalten basierend.
Herausforderung: Als reguliertes Finanzinstitut muss VisualVest bei jeder Antwort des Chatbots fachliche Korrektheit und rechtssichere Formulierungen gewährleisten. Beim Einsatz von Large Language Models (LLM) ist genau das eine besondere technische Herausforderung, da natürlichsprachliche Systeme mit einer unbegrenzten Vielfalt an Formulierungen und Fragen konfrontiert werden.
Lösung: iteratec hat gemeinsam mit VisualVest eine spezialisierte Multi-Experten-Architektur aus mehreren LLMs entwickelt, die jeweils über Expertise in einem definierten Themengebiet verfügen. Per intelligentem Routing werden Anfragen an den passenden Experten weitergeleitet. Dieser greift via Retrieval Augmented Generation (RAG) auf geprüfte Wissensinhalte wie FAQs, Produktinformationen und Webseiteninhalte zu. Qualität und Regelkonformität werden durch einen mehrschichtigen Ansatz aus Expert-Testing, Red Teaming, LLM-as-Judge-Bewertung und kontinuierlichem Human-in-the-Loop sichergestellt.
Mehrwert: Nutzer:innen erhalten verlässliche Finanzinformationen in natürlicher, verständlicher Sprache – schnell und rund um die Uhr. VisualVest demonstriert damit, dass modernste KI-Technologie und strenge Regulierung kein Widerspruch sind, und setzt einen Impuls für den verantwortungsvollen KI-Einsatz in regulierten Branchen.
Kosteneffiziente IT-Modernisierung in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit
Neue Ansätze für die nachhaltige Weiterentwicklung bestehender IT-Systeme und Anwendungslandschaften.
Über iteratec
Unternehmen aus dem Finanzsektor vertrauen auf iteratec, wenn es um die sichere und zukunftsfähige Weiterentwicklung ihrer IT-Landschaften geht. Mit tiefem Branchenverständnis und technologischer Exzellenz entwickeln wir maßgeschneiderte Lösungen: von der Modernisierung geschäftskritischer Bestandssysteme bis hin zur Umsetzung regulatorisch konformer Plattformstrategien. Ob IT-Architektur, Cloud, Security oder KI: Wir liefern durchgängige Ergebnisse, die Ihre Wirkung erzielen.
Mit über 1.000 erfolgreichen Projekten und einer Kundenzufriedenheit von 97 % ist iteratec führend in digitaler Produktinnovation, Softwareentwicklung und Infrastrukturlösungen. Wir sind der Partner, der den Unterschied macht.
Ihre Ansprechpartner
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Dr. Sascha Flick, Director Market