Banken und Finanzdienstleister stehen vor einer doppelten Herausforderung: Einerseits gilt es, bessere Kundenerlebnisse und produktivere Abläufe zu erreichen. Andererseits steigen die Anforderungen an Transparenz, operative Resilienz und digitale Souveränität.
Über Jahre gewachsene IT-Landschaften können das Tempo einer digitalen Strategie begrenzen. Daher ist eine gezielte und kontinuierliche Weiterentwicklung des Bestehenden unter Berücksichtigung geschäftlicher Ziele, technologischer Chancen und regulatorischer Anforderungen entscheidend. Dabei nutzen wir moderne Technologien unter Wahrung der Sicherheits- und Regulatorik-Anforderungen.
Wir unterstützen Banken und Finanzdienstleister bei der strukturierten Weiterentwicklung und zielgerichteten Umsetzung ihrer digitalen Strategie. Gemeinsam richten wir die IT-Modernisierung, den KI-Einsatz und ein geordnetes Datenmanagement so aus, dass Innovation, Sicherheit und Compliance Hand in Hand gehen.
Mit den Regelungen zur FiDA, PSD3 und PSR strebt die EU einen offenen, sicheren und standardisierten Finanzmarkt an. Während neue Wettbewerber bereits agile, datengetriebene Angebote etablieren, müssen traditionelle Banken jetzt handeln, um ihre Erträge und Kundenzugänge langfristig zu sichern.
Open-Finance bietet hierfür enorme Potenziale: Der erweiterte Zugriff auf Daten ermöglicht passgenaue Produkte bis hin zur Hyperpersonalisierung. Gleichzeitig senkt ein 360-Grad-Blick auf die finanzielle Situation die Kosten, da er automatisierte und präzise Entscheidungen – etwa in der Risikobewertung – beschleunigt. Damit steigt auch die Verantwortung: Banken müssen Daten nicht nur teilen, sondern auch externe Quellen sorgfältig und im Sinne der Kunden verarbeiten.
Ob neue Anforderungen im Zahlungsverkehr durch PSD3/PSR, steigende Erwartungen an die Datenoffenheit durch FiDA oder Sicherheitsanforderungen durch DORA: Der Finanzsektor befindet sich in einem digitalen Wandel. Wie lassen sich Innovation, Sicherheit und Skalierbarkeit miteinander vereinen? Wir helfen dabei, genau diese Herausforderungen wirkungsvoll anzugehen. Mit Fokus auf geschäftliche Zielsetzungen, tiefem Branchenverständnis – beispielsweise im Retail Banking – sowie einem klar fokussierten Vorgehen.
Durch intelligente Integration von GenAI in die Business Prozesse und IT-Landschaft lassen sich Informationen schneller auswerten, Entscheidungen fundierter treffen und die Interaktionen mit dem Kunden individueller gestalten.
Von der Vorstellung zur Realität: Generative Artificial Intelligence (GenAI)
GenAI verändert die Arbeitsweise im Bankenumfeld grundlegend: vom Kundendialog, über das interne Wissensmanagement bis hin zur Automatisierung von internen Prozessen. GenAI ermöglicht eine individuellere Kommunikation, effizientere Prozesse und neue digitale Services. Wir unterstützen Banken dabei, sinnvolle Einsatzszenarien zu identifizieren und diese unter Berücksichtigung der Regulatorik, z.B. AI Act, umzusetzen.
KI-Agenten-Plattform zur Durchführung komplexer Finanzanalysen
Steigende Datenmengen, Fachkräftemangel und regulatorischer Druck sind Herausforderungen der Banken. KI-Agenten übernehmen wiederkehrende Aufgaben, unterstützen Entscheidungen in Echtzeit und entlasten durch den erhöhten Automatisierungsgrad die Fachabteilungen. Wir entwickeln KI-Agenten für den Finanzsektor, beispielsweise für die Kennzahlenanalyse, das Wissensmanagement oder als digitale Assistenten.
hyperSPRINT
Bei Digitalisierungsprojekten stehen Banken oft vor komplexen Herausforderungen. Der hyperSPRINT bietet eine Methode, um innerhalb von fünf Tagen innovative Lösungen zu erarbeiten. Durch Zusammenarbeit, KI und User-Feedback entstehen fundierte Entscheidungen.
Sie haben Fragen oder Interesse? Unser Fachexperte hilft Ihnen gerne weiter.
Entwicklung eines KI-gestützten Systems zur Analyse und Auswertung von Kennzahlen für einen Finanzdienstleister nach höchsten Sicherheitsstandards sowohl beim Hosting innerhalb der EU, als auch beim Einsatz von KI bspw. durch die Nutzung von Guardrails. Ziel war es, einen einfachen, intuitiven und effizienten Zugriff auf KI-Insights zu ermöglichen und diese mit Weltwissen zu kombinieren. In diesem Zuge wurden Datenschnittstellen optimiert und globales Weltwissen für fundierte Analysen integriert.
Herausforderung: Unterschiedliche Datenformate und fehlende Standardisierung führten in Verbindung mit zunehmendem Zeitdruck zu Qualitätsrisiken und verspäteten Entscheidungen. Eine automatisierte Lösung war dringend notwendig.
Lösung: Spezialisierte KI-Agenten extrahieren relevante Informationen aus verschiedenen Datenquellen, strukturieren sie und bereiten sie verständlich auf. Neben der automatisierten Textanalyse werden Zusammenfassungen generiert und zentrale Kennzahlen visuell dargestellt. Die Lösung ist vollständig in die bestehende IT-Landschaft integriert.
Mehrwert: Die Fachabteilungen wurden spürbar entlastet, entscheidungsrelevante Daten stehen schneller zur Verfügung und die Finanzbewertung ist heute deutlich transparenter und nachvollziehbarer. Produktivität, Qualität und Geschwindigkeit wurden nachhaltig gesteigert.
Die Menge der im Bankengeschäft generierten Daten wächst rasant. Das eröffnet enormes Potenzial für datenbasierte Entscheidungen und KI-gestützte Innovationen wie z.B. automatisiertes Reporting.
Fehlende Verantwortlichkeiten, unübersichtliche Plattformstrukturen und mangelnde (Data-)Governance-Prozesse führen dazu, dass Chancen ungenutzt bleiben. Regulatorische Anforderungen werden zur operativen Daueraufgabe. Gleichzeitig müssen automatisierte, (KI-basierte) Entscheidungen erklärbar, Reports nachvollziehbar und die Datennutzung auditierbar sein.
Data Engineering und Plattformaufbau
Ob für Stamm-, Transaktions-, Bewegungsdaten oder Risiko-, Finanz- und Wirtschaftsdaten oder Betriebs- und Prozessdaten, eine stabile Datenplattform bildet die Grundlage für datenbasierte Entscheidungen. Mithilfe von Data-Engineering-Methoden erfassen, verarbeiten und verwerten wir Daten.
Data Innovation und Analytics
Datenbasierte Entscheidungen sind ein zentraler Erfolgsfaktor im Bankenumfeld, um u.a. Risikobewertungen, regulatorisches Reporting, Betrugsüberwachung, Controlling und Kundenservice messbar schneller, effizienter und qualitativ hochwertiger zu gestalten. Wir kombinieren explorative Analysemethoden und Data-Science-Ansätze, um fachlich relevante Erkenntnisse aus Ihren Daten zu gewinnen, diese zu visualisieren und als Grundlage zu nutzen.
KI und Machine Learning Operations
Wir helfen Banken, KI-Modelle stabil und sicher in den Alltag des oftmals sehr heterogenen IT-Bankenumfeld zu integrieren, vom Prototyp bis zum produktiven Einsatz, mit Infrastruktur, automatisierten Abläufen und Kontrolle über Leistung und Risiken.
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Viele Banken stecken bei der IT-Modernisierung fest. Die technologische Basis ist über Jahre gewachsen und von zahlreichen Abhängigkeiten und Besonderheiten geprägt. Neue Anforderungen sind nur mit hohem Aufwand integrierbar, da die Systeme eng verzahnt sind und das nötige Wissen fehlt.
Der Austausch ganzer Systeme ist riskant, teuer und langwierig. Ein besserer Weg ist die schrittweise Modernisierung entlang klarer Business-Ziele wie Time-to-Market, Stabilität und Robustheit der IT oder Transaktionskosten. Unser Ansatz kombiniert technisches Know-how mit KI-Analysen und eignet sich für den laufenden Betrieb.
Asset-based Modernization
Moderne IT-Strategien setzen auf Weiterentwicklung bestehender Systeme. Mit unserem Ansatz der Asset-based Modernization begleiten wir Finanzinstitute durch vier Phasen; unter Berücksichtigung eines laufenden Betriebes.
System Health Check
Der System Health Check bietet eine objektive Einschätzung zu Ihrer IT-Landschaft und gleicht diese mit Ihren Anforderungen ab. Gerade für Banken mit historisch gewachsenen Systemen ist das der entscheidende erste Schritt, um Transparenz zu schaffen und eine Modernisierung planbar zu machen.
System Review
Unser System Review liefert eine fundierte Bewertung Ihrer IT-Systemlandschaft. Unser 360°-Ansatz umfasst Architektur, Code-Qualität, Prozesse, Teamstrukturen und organisatorische Rahmenbedingungen und erlaubt somit fundierte strategische Entscheidungen.
Cloud Transformation
Die Cloud ist die Grundlage für Skalierbarkeit, Effizienz und Innovation. Der Weg dorthin ist anspruchsvoll. Er reicht von der Migration bestehender Systeme bis zur Entwicklung cloudnativer Anwendungen. Gerade im Hinblick einer digitalen Souveränität ist der Handlungsdruck für die hochgradig sensiblen Daten groß.
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Neue Ansätze für die nachhaltige Weiterentwicklung bestehender IT-Systeme und Anwendungslandschaften.
Angesichts steigender Cyber-Risiken und strikter Regulatorik wie DORA wird operative Resilienz zum strategischen Fundament. Banken müssen nachweisen, dass ihre IT-Systeme stabil, sicher und steuerbar sind – und das über Abteilungen, Dienstleister und Schnittstellen hinweg.
Herausforderungen entstehen dabei nicht nur durch Technologie: Auch manuelle Prozesse, unübersichtliche Benutzeroberflächen und unklare Abläufe können Risiken erhöhen. Sicherheit, Nutzbarkeit und Compliance müssen daher von Anfang an zusammen gedacht werden.
Threat Modeling
Wir identifizieren Schwachstellen im Finanzumfeld frühzeitig, bewerten Schutzbedarfe und analysieren Bedrohungsszenarien für belastbare IT-Architekturen.
Application Pentest
Unsere realitätsnahen Tests zeigen, wo Risiken in Anwendungen oder Schnittstellen bestehen, und liefern konkrete Empfehlungen für die Absicherung.
Shift Left Security:
Wir verankern Sicherheit früh im Entwicklungsprozess – automatisiert, effizient und passend zu regulatorischen Anforderungen.
DevOps
Stabile Betriebsprozesse und klare Verantwortlichkeiten: Wir verbinden die Bereiche Entwicklung, Betrieb und Regulatorik für einen sicheren Software-Lebenszyklus.
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Unternehmen aus dem Finanzsektor vertrauen auf iteratec, wenn es um die sichere und zukunftsfähige Weiterentwicklung ihrer IT-Landschaften geht. Mit tiefem Branchenverständnis und technologischer Exzellenz entwickeln wir maßgeschneiderte Lösungen: von der Modernisierung geschäftskritischer Bestandssysteme bis hin zur Umsetzung regulatorisch konformer Plattformstrategien. Ob IT-Architektur, Cloud, Security oder KI: Wir liefern durchgängige Ergebnisse, die Ihre Wirkung erzielen.
Mit über 1.000 erfolgreichen Projekten und einer Kundenzufriedenheit von 97 % ist iteratec führend in digitaler Produktinnovation, Softwareentwicklung und Infrastrukturlösungen. Wir sind der Partner, der den Unterschied macht.
Sie haben ein konkretes Anliegen oder Fragen für Ihr Unternehmen? Wir möchten gemeinsam mit Ihnen herausfinden, wie wir Ihre Herausforderungen bewältigen können.
Dr. Sascha Flick, Director Market
